Miles & More Blue Credit Card im Überblick
Stand: 20. Juni 2026 · Geprüft von der KreditKompass-Redaktion
Die Miles & More Blue Credit Card ist die klassische Einstiegskarte mit Meilenschutz. Für 5,50 Euro im Monat, wahlweise auch in Meilen bezahlbar, sammelst du mit jedem Einkauf Meilen und sorgst dafür, dass sie nicht verfallen, solange die Karte aktiv bleibt. Genau das ist der zentrale Unterschied zur kostenlosen MyFlex.
Herausgeber ist die Deutsche Bank AG. Technisch ist die Blue eine Charge-Karte: Der Kartensaldo wird einmal im Monat vollständig vom Referenzkonto eingezogen, es gibt also keine Teilzahlung und keine Sollzinsen wie bei einer Revolving-Karte.
Pro 2 Euro Umsatz bekommst du 1 Meile. Zum Start gibt es 500 Willkommensmeilen sowie einen einmaligen Rabatt von 10 Prozent im Worldshop. Dazu kommen sechs Monate Wolt+ gratis. Apple Pay und Google Pay sind nutzbar, Meilen lassen sich per MilesPay direkt beim Bezahlen einlösen.
Die Blue lohnt sich für alle, die regelmäßig Meilen sammeln und sie dauerhaft sichern wollen, ohne gleich das Premium-Paket der Gold zu brauchen.
Was die Miles & More Blue Credit Card auszeichnet
Meilen verfallen nicht
Solange die Blue aktiv ist, bleiben deine gesammelten Meilen gültig. Wer über längere Zeit auf eine Prämie hinspart, schützt seinen Meilenstand zuverlässig.
Niedrige Gebühr, wahlweise in Meilen
Mit 5,50 Euro im Monat ist die Blue günstig. Die Gebühr lässt sich auf Wunsch sogar mit gesammelten Meilen begleichen.
Bonus und Worldshop-Rabatt
Zum Start gibt es 500 Meilen und einen einmaligen 10-Prozent-Rabatt im Worldshop, dem Prämienportal von Miles & More.
Charge-Karte ohne Sollzinsen
Als Charge-Karte wird der Saldo monatlich voll eingezogen. Es entstehen keine Teilzahlungszinsen, die Kostenkontrolle ist einfach.
Für wen ist die Miles & More Blue Credit Card geeignet?
Regelmäßige Meilensammler
Wer dauerhaft Meilen sammelt und auf eine Prämie hinspart, profitiert vom Verfallsschutz der Blue.
Gelegenheitsreisende
Für ein bis zwei Reisen im Jahr plus Alltagseinkäufe ist die Blue die passende Mischung aus niedriger Gebühr und Meilenschutz.
Aufsteiger von der MyFlex
Wer mit der kostenlosen MyFlex begonnen hat und die Meilen jetzt sichern will, wechselt sinnvoll zur Blue.
Beantragung Schritt für Schritt
So läuft eine typische Beantragung der Miles & More Blue Credit Card ab — von der ersten Eingabe bis zur einsatzbereiten Karte.
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1. Online beantragen
Den Antrag stellst du online bei der Deutsche Bank, mit regulärer Schufa- und Bonitätsprüfung.
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2. Identifikation
Die Legitimation läuft per Video- oder Post-Ident.
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3. Karte aktivieren
Nach Freischaltung aktivierst du die Karte. Der Saldo wird monatlich voll vom Referenzkonto eingezogen.
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4. Mobil hinterlegen und sammeln
Du hinterlegst die Karte in Apple Pay oder Google Pay und sammelst ab der ersten Zahlung verfallsgeschützte Meilen.
Sicherheit & Schutz
Wie die Miles & More Blue Credit Card dich bei Online-Käufen, Verlust oder Datenmissbrauch schützt — die wichtigsten Sicherheitsfeatures auf einen Blick.
3D-Secure und App-Freigabe
Online-Zahlungen werden per 3D-Secure abgesichert. Bei Verlust lässt sich die Karte sofort sperren.
Regulierte deutsche Bank
Herausgeber ist die Deutsche Bank AG, eine BaFin-regulierte deutsche Großbank.
Mobile Payment & digitale Features
Wie sich die Miles & More Blue Credit Card in dein digitales Leben integriert — von Apple Pay bis App-Banking.
Apple Pay und Google Pay
Die Blue lässt sich direkt in Apple Pay und Google Pay hinterlegen und kontaktlos nutzen.
MilesPay
Gesammelte Meilen löst du per MilesPay direkt an der Kasse ein, weltweit an über 100 Millionen Mastercard-Akzeptanzstellen.
Internationaler Einsatz
Im Ausland einsetzbar, online weltweit akzeptiert — was bei der internationalen Nutzung der Miles & More Blue Credit Card zu beachten ist.
Weltweite Mastercard-Akzeptanz
Die Karte funktioniert überall, wo Mastercard akzeptiert wird. Fremdwährungs- und Bargeldkonditionen stehen im aktuellen Preis- und Leistungsverzeichnis.
Erfahrungen mit der Miles & More Blue Credit Card
Was Verbraucher in Bewertungsforen und Communities berichten — qualitativ verdichtet aus öffentlichen Erfahrungen.
Nutzer heben hervor, dass die Blue ihre Meilen vor dem Verfall schützt und die Monatsgebühr niedrig ist. Die Möglichkeit, die Gebühr in Meilen zu zahlen, kommt bei Vielsammlern gut an.
Wer eine Reiseversicherung erwartet, wird bei der Blue nicht fündig, das bietet erst die Gold. Für reines Meilensammeln mit Verfallsschutz gilt die Blue aber als faires Gesamtpaket.
Miles & More Blue Credit Card vs. andere Karten
Wie sich die Miles & More Blue Credit Card qualitativ von ähnlichen Karten unterscheidet.
- Miles & More Blue Credit Cardvs.Miles & More MyFlex
Die MyFlex ist kostenlos, ihre Meilen verfallen jedoch. Die Blue kostet 5,50 Euro im Monat, schützt die Meilen aber dauerhaft. Wer viel sammelt, fährt mit der Blue meist besser.
- Miles & More Blue Credit Cardvs.Miles & More Gold
Die Gold kostet mehr, bringt aber ein Premium-Reiseversicherungspaket und Marriott-Bonvoy-Status. Die Blue ist die schlankere, günstigere Karte ohne Versicherung.
Stolperfallen vermeiden
Diese Fehler kosten unnötig Geld — und sind bei der Miles & More Blue Credit Card besonders wichtig zu kennen.
Monatsgebühr einplanen
Anders als die MyFlex kostet die Blue 5,50 Euro im Monat. Prüfe, ob du genug Meilen sammelst, damit sich die Gebühr für dich lohnt.
Keine Reiseversicherung
Die Blue enthält kein Versicherungspaket. Wer Reise-Kranken- oder Reiserücktrittsschutz über die Karte will, braucht die Gold.
Pro & Contra
Eine ehrliche Einschätzung: was bei der Miles & More Blue Credit Card stark ist — und wo die Schwächen liegen.
Stärken
- Meilen verfallen nicht, solange die Karte aktiv ist
- Niedrige Monatsgebühr von 5,50 Euro
- Gebühr wahlweise in Meilen bezahlbar
- Willkommensbonus plus Worldshop-Rabatt
- Apple Pay und Google Pay
- 6 Monate Wolt+ gratis
Schwächen
- Laufende Monatsgebühr im Gegensatz zur MyFlex
- Kein Reiseversicherungspaket, das bietet erst die Gold
- Meilen-Rate niedriger als bei den Business-Karten
- Klassischer Schufa- und Bonitätscheck bei Beantragung
Vertrauenssignale
Meilen ohne Verfall
Solange die Blue aktiv ist, verfallen deine gesammelten Meilen nicht, ein klarer Vorteil gegenüber der kostenlosen MyFlex.
Herausgeber Deutsche Bank
Die Blue Credit Card wird von der Deutsche Bank AG ausgegeben, einer BaFin-regulierten deutschen Großbank.
Häufige Fragen zur Miles & More Blue Credit Card
Was kostet die Miles & More Blue Credit Card?
Die Blue kostet 5,50 Euro im Monat. Die Gebühr lässt sich wahlweise auch mit gesammelten Meilen bezahlen.
Verfallen die Meilen der Blue?
Nein. Solange die Karte aktiv ist, verfallen deine gesammelten Meilen nicht. Das ist der zentrale Vorteil gegenüber der kostenlosen MyFlex.
Wie viele Meilen sammle ich mit der Blue?
Du bekommst 1 Meile je 2 Euro Kartenumsatz, plus 500 Meilen Willkommensbonus und einen einmaligen 10-Prozent-Rabatt im Worldshop.
Ist die Blue eine Kreditkarte oder eine Charge-Karte?
Die Blue ist eine Charge-Karte. Der Saldo wird einmal im Monat voll vom Referenzkonto eingezogen, es gibt keine Teilzahlung und keine Sollzinsen.
Lohnt sich die Blue oder die Gold?
Die Blue ist günstiger und schützt deine Meilen. Die Gold kostet mehr, bringt aber ein Premium-Reiseversicherungspaket und Marriott-Status. Wer keine Reiseversicherung über die Karte braucht, fährt mit der Blue oft besser.
Glossar
Wichtige Begriffe rund um Miles & More Blue Credit Card und Kreditkarten allgemein.
- Charge-Karte
- Kartentyp, bei dem der Saldo einmal im Monat vollständig eingezogen wird. Keine Teilzahlung, keine Sollzinsen.
- Meilenschutz
- Die Blue hält deine gesammelten Meilen gültig, solange die Karte aktiv ist, sie verfallen nicht nach den regulären Fristen.
- Worldshop
- Das Prämienportal von Miles & More, in dem du Meilen gegen Sachprämien einlöst. Die Blue bringt zum Start 10 Prozent Rabatt.
- Wolt+
- Abo-Service mit kostenlosen Lieferungen. Zur Blue gibt es sechs Monate Wolt+ gratis.
