Vorlage von KreditKompass

Selbstständigen-KitKlarheit ab dem ersten Beleg.

EÜR-Journal, Rücklage-Rechner, Kleinunternehmer-Wächter, Steuer-Kalender und Rechnungsvorlage für Freiberufler und Kleinunternehmer.

Das Journal sortiert jeden Beleg nach der Anlage EÜR, die Jahresübersicht ist bereit für ELSTER
Der Rücklage-Rechner zeigt, wie viel du von jeder Rechnung für Steuern zurücklegst
Der Wächter zeigt Monat für Monat, wie nah du an der Kleinunternehmer-Grenze bist

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Von KreditKompass

Selbstständigen-Kit als Ordner, Tablet oder Laptop

Excel und PDF

So arbeitet die Vorlage

KreditKompass-EUER-und-Steuerruecklage.xlsx · Rücklage

Steuerrücklage

Rechenbeispiel

Grafikdesignerin, freier Beruf, 62.000 € Umsatz ohne Umsatzsteuer

Jahresgewinn45.000 €
Abzüge vom Einkommen− 8.000 €
Zu versteuerndes Einkommen37.000 €
Einkommensteuer, Tarif 20266.275,00 €
Solidaritätszuschlag0,00 €
Umsatzsteuer minus Vorsteuer9.680,00 €

Von jeder Rechnung zurücklegen

Bei 1.000 € sind das 216,00 €

21,6 %

8,5 % Steuern auf den Gewinn13,1 % Umsatzsteuer

12Excel-Blätter vom Journal bis zur Rechnung
2026Einkommensteuertarif nach § 32a EStG
36Kategorien nach der Anlage EÜR
14Seiten Leitfaden mit Checkliste

Vorher, nachher

Die Steuer kommt später. Das Geld dafür brauchst du jetzt.

Als Selbstständiger zieht dir niemand die Steuer vom Lohn ab. Die Einkommensteuer kommt oft erst im Jahr danach, und die Umsatzsteuer gehört nie dir. Das Kit rechnet aus, wie viel du von jeder Rechnung zurücklegst, mit dem Tarif 2026, Soli, Kirchensteuer und Gewerbesteuer.

Ohne Vorlage

Wie viel Steuer muss ich zurücklegen??

Wo trage ich diesen Beleg ein??

Bin ich noch Kleinunternehmer??

Wann ist die nächste Voranmeldung fällig??

Was muss auf meine Rechnung??

Wie lange hebe ich Belege auf??

Mit Vorlage

Rücklage je RechnungProzentsatz im Rechner
Beleg zugeordnetKategorie nach Anlage EÜR
!Kleinunternehmer-GrenzeWächter Monat für Monat
!Nächster SteuerterminKalender mit Erinnerung
Rechnung geprüftPflichtangaben-Check
Aufbewahrung8 oder 10 Jahre je Unterlage

Zieh den Regler. Rechts stehen Beispielwerte, wie sie in der ausgefüllten Vorlage aussehen.

Dazu kommt, was viele erst spät erfahren. Seit 2025 gelten neue Grenzen für Kleinunternehmer, ab 2027 kommt Schritt für Schritt die E-Rechnung für Rechnungen an Unternehmen, und Buchungsbelege hebst du acht statt zehn Jahre auf. Jede Angabe im Kit ist am Gesetzestext geprüft, Stand Oktober 2026.

Preis: 19,90 €einmalig, inkl. USt.
Format: Excel und PDF, läuft auch in Google Sheets und Numbers
Umfang: 14 Seiten PDF, 12 Excel-Blätter, Tarif 2026
Lieferung: Sofort-Download, kein Abo

Was drin ist

Alles, was du brauchst, an einem Ort.

Dein Download

Excel-Blätter vom Journal bis zur Rechnung

Excel und PDF, läuft auch in Google Sheets und Numbers. 14 Seiten PDF, 12 Excel-Blätter, Tarif 2026.

19,90 €

einmalig, inkl. USt.

Jetzt kaufen für 19,90 € →

KategorieArtUSt

Umsatzsteuerpflichtige BetriebseinnahmenEinnahme19 %

Laufende EDV-KostenAusgabe19 %

Bewirtung von GeschäftspartnernAusgabe19 %

Homeoffice-TagespauschaleAusgabe0 %

36 Kategorien nach der Anlage EÜR, Bewirtung zu 70 % abziehbar

EÜR-Journal

36 Kategorien nach der Anlage EÜR. Umsatzsteuer, Monat und abziehbarer Anteil rechnen sich selbst.

Tarif 2026, Durchschnitt

20.000 €7,8 %

40.000 €18,0 %

60.000 €23,7 %

80.000 €28,1 %

100.000 €30,9 %

Rücklage-Rechner

Einkommensteuer nach Tarif 2026, Soli, Kirchensteuer und Gewerbesteuer mit Anrechnung, als Prozentsatz je Rechnung.

Vorjahrhöchstens 25.000 €

Laufendes Jahrhöchstens 100.000 €

Im grünen BereichAchtung ab 80 %Überschritten

Kleinunternehmer-Wächter

Grenzen von 25.000 und 100.000 Euro, Gründungsjahr und Folgejahr, Monat für Monat.

Steuer-Kalender 2027Erinnerung 1 Woche vorher

10.03.Einkommensteuer-Vorauszahlung

12.04.USt-Voranmeldung 1. Quartal

17.05.Gewerbesteuer-Vorauszahlung

02.08.Steuererklärungen 2026

Steuer-Kalender

Voranmeldung, Vorauszahlungen und Erklärungsfrist für dein Steuerjahr, mit Erinnerung eine Woche vorher.

Nr. 2026001

Rechnung

Steuerbefreiung für Kleinunternehmer nach § 19 UStG.

PflichtangabenDeine AnschriftokSteuernummerokAusstellungsdatumokSteuerbefreiungok

Rechnungsvorlage

Für Kleinunternehmer und mit Umsatzsteuer, mit Pflichtangaben-Check und Rechnungsliste.

Seit 2025

Empfangen

2025 und 2026

Übergang

2027

Grenze 800.000

Ab 2028

Pflicht

10 Jahre Bücher8 Jahre Belege

Leitfaden

EÜR, Pflichtangaben, Fahrplan zur E-Rechnung, Aufbewahrung und eine Checkliste zum Jahresende.

Blick in die Vorlage

Scroll durch die echten Seiten.

So sieht die Vorlage aus, die du nach dem Kauf bekommst. Die Beispielwerte überschreibst du mit deinen eigenen.

Seite 5 des Selbstständigen-Kits mit einem Rechenbeispiel für eine Freiberuflerin und einen Gewerbetreibenden, von der Einkommensteuer bis zum Prozentsatz, der von jeder Rechnung zurückgelegt wird

Seite 6 des Selbstständigen-Kits mit den Grenzen der Kleinunternehmerregelung seit 2025 in acht Sätzen mit Fundstelle

Seite 8 des Selbstständigen-Kits mit dem Fahrplan zur E-Rechnung von 2025 bis 2028 und den Ausnahmen

Blatt Rücklage im Excel mit Einkommensteuer nach Tarif 2026, Gewerbesteuer mit Anrechnung, Solidaritätszuschlag, Kirchensteuer und dem Prozentsatz je Rechnung, mit Beispielwerten

01
Rechenbeispiel von der EÜR bis zur Rücklage
Seite 5 des Selbstständigen-Kits mit einem Rechenbeispiel für eine Freiberuflerin und einen Gewerbetreibenden, von der Einkommensteuer bis zum Prozentsatz, der von jeder Rechnung zurückgelegt wird
02
Kleinunternehmerregelung seit 2025
Seite 6 des Selbstständigen-Kits mit den Grenzen der Kleinunternehmerregelung seit 2025 in acht Sätzen mit Fundstelle
03
Fahrplan zur E-Rechnung
Seite 8 des Selbstständigen-Kits mit dem Fahrplan zur E-Rechnung von 2025 bis 2028 und den Ausnahmen
04
Der Rücklage-Rechner mit Beispielwerten
Blatt Rücklage im Excel mit Einkommensteuer nach Tarif 2026, Gewerbesteuer mit Anrechnung, Solidaritätszuschlag, Kirchensteuer und dem Prozentsatz je Rechnung, mit Beispielwerten

Der Wächter

Zwei Grenzen. Der Wächter zeigt dir, wo du stehst.

Seit 2025 gelten neue Grenzen für Kleinunternehmer. Der Wächter im Excel liest deinen Umsatz aus dem Journal und meldet sich Monat für Monat, bevor es knapp wird.

Kleinunternehmer seit 2025

§ 19 Abs. 1 UStG

Vorjahrhöchstens 25.000 €
Lag dein Umsatz im Vorjahr darüber, gilt die Regelung in diesem Jahr nicht.
Laufendes Jahrhöchstens 100.000 €
Schon der Umsatz, mit dem du die Grenze überschreitest, unterliegt der Regelbesteuerung.
Gründungsjahrhöchstens 25.000 €
Startest du im laufenden Jahr, gilt für dieses Jahr die Grenze von 25.000 €.

Anteil an der Grenze

0 %80 %100 %

Der Wächter zeigt deinen Umsatz bisher in Prozent der Grenze und rechnet ihn aufs Jahr hoch.

So meldet sich der Wächter

Im grünen Bereichunter 80 % der Grenze
Dein Umsatz liegt deutlich unter der Grenze.
Achtungab 80 % der Grenze
Du hast schon mehr als 80 Prozent der Grenze erreicht. Prüf vor jeder neuen Rechnung den Stand.
Überschrittenüber 100 % der Grenze
Ab der Rechnung, mit der du die Grenze überschritten hast, gilt die Regelbesteuerung. Weise ab dann Umsatzsteuer aus.

Fürs nächste Jahr. Bleibst du bis Jahresende bei höchstens 25.000 Euro, kannst du im nächsten Jahr Kleinunternehmer bleiben.

Grenzen nach § 19 Abs. 1 UStG in der Fassung ab 2025, Gründungsjahr laut Gesetzesbegründung (BT-Drucksache 20/12780). Verkäufe von Anlagevermögen zählen nicht mit. Das Kit ersetzt keine Steuerberatung.

Probier es aus

In 30 Sekunden siehst du, was die Vorlage kann.

Ein kleiner Ausschnitt, direkt hier im Browser. In der Datei rechnest und planst du mit all deinen Zahlen.

Läuft nur in deinem Browser, nichts wird gespeichert
Dieselbe Logik wie in der Vorlage

Zieh die Regler rechts

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Mini-Check

Wie viel Steuer kostet dein Gewinn?

Gewinn und Abzüge eintragen, Tätigkeit wählen. Gerechnet wird mit dem Tarif 2026 nach § 32a EStG, so wie im Blatt Rücklage im Kit.

Deine Tätigkeit

Kirchensteuer

Erwarteter Jahresgewinn€

0 €200.000 €

Abzüge vom Einkommen€

0 €40.000 €

Kranken- und Pflegeversicherung, Altersvorsorge und andere Sonderausgaben im Jahr.

Steuern auf den Gewinn

6.275 €

rund 523 € im Monat zurücklegen

Anteil am Gewinn

13,9 %

Dein Grenzsteuersatz liegt bei 30,6 %

Einkommensteuer: 6.275,00 €
Solidaritätszuschlag: 0,00 €

Näherung für Alleinstehende ohne Kinder und ohne andere Einkünfte, die Gewerbesteuer ist über den Gewinn genähert. Bei Regelbesteuerung kommt die Umsatzsteuer dazu, das Blatt Rücklage rechnet sie in deinen Prozentsatz je Rechnung ein. Keine Steuerberatung.

Geschäftskonten für die Rücklage vergleichen →

Vergleich

Vorlage oder die Alternativen?

Was du mit der Vorlage bekommst und was die üblichen Wege leisten. Ehrlich, auch wo andere besser sind.

Was du bekommst	Diese Vorlage	Leere Tabelle	Buchhaltungs-Abo
Kategorien nach der Anlage EÜR		selbst anlegen
Steuerrücklage nach Tarif 2026		✕	je nach Anbieter
Kleinunternehmer-Wächter seit 2025		✕	je nach Anbieter
E-Rechnungen erzeugen	✕	✕	meist ja
Kosten	19,90 € einmalig	kostenlos	monatliche Gebühr

Für Rechnungen an Unternehmen brauchst du ab 2027 oder 2028 eine E-Rechnung. Das Kit erklärt den Fahrplan, erzeugt aber selbst keine E-Rechnungen.

Für wen

Passt die Vorlage zu dir?

Passt zu dir, wenn

Tipp an, was auf dich zutrifft.

0/3

Noch nichts angetippt

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Eher nichts für dich, wenn

✕Du musst Bücher führen und bilanzieren, etwa als GmbH. Dafür ist eine EÜR nicht gedacht.
✕Du suchst eine Beratung für deinen Einzelfall. Das Kit rechnet mit deinen Angaben, bei Fragen hilft ein Steuerberater.

Lieber ehrlich vorher als enttäuscht nachher.

So nutzt du sie

Vom Download zum Ergebnis.

1
Profil ausfüllen
Einmal eintragen, ob du Kleinunternehmer bist, ob du ein Gewerbe hast und wie hoch der Hebesatz deiner Gemeinde ist.
2
Belege buchen
Jeden Beleg mit Datum, Kategorie und Bruttobetrag ins Journal. Umsatzsteuer, Monat und Gewinn rechnet die Datei.
3
Rücklage übernehmen
Der Rücklage-Rechner zeigt den Prozentsatz, den du von jeder Rechnung auf ein eigenes Konto legst.
4
Termine und Jahresende
Der Kalender erinnert an Voranmeldung und Vorauszahlungen. Am Jahresende überträgst du die Jahresübersicht in ELSTER.

Kauf und Download

In zwei Minuten startklar.

Kein Konto, kein Abo. Du kaufst einmal und hast die Datei sofort.

1
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Sicher über Digistore24 mit PayPal, Kreditkarte, Apple Pay, Google Pay oder Amazon Pay. Du bekommst eine Rechnung mit ausgewiesener Umsatzsteuer.
2
pdfKreditKompass-Selbststaendigen-Kit.pdf
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3
Erstes Feld
Profil, Kleinunternehmer ja oder nein
Loslegen
Ausfüllen am PC oder ausdrucken. Excel-Vorlagen laufen auch in Google Sheets und Numbers.

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Glossar

Begriffe, kurz erklärt.

Die Wörter, die dir beim Ausfüllen begegnen.

EEÜR: Einnahmenüberschussrechnung. Der Gewinn ist der Überschuss der Betriebseinnahmen über die Betriebsausgaben, gerechnet nach dem Tag der Zahlung (§ 4 Abs. 3 EStG).
KKleinunternehmer: Wer im Vorjahr höchstens 25.000 Euro und im laufenden Jahr höchstens 100.000 Euro Umsatz hat, stellt keine Umsatzsteuer in Rechnung (§ 19 UStG).
VVorsteuer: Die Umsatzsteuer auf deine Einkäufe. Bei Regelbesteuerung holst du sie vom Finanzamt zurück, als Kleinunternehmer nicht.
HHebesatz: Prozentsatz deiner Gemeinde für die Gewerbesteuer. Sie trifft nur Gewerbebetriebe, freie Berufe zahlen keine (§ 2 GewStG, § 15 Abs. 2 EStG).
EE-Rechnung: Rechnung als strukturierter Datensatz nach der europäischen Norm. Ein PDF zählt nicht dazu (§ 14 Abs. 1 UStG).
SSteuerrücklage: Geld, das du für Einkommensteuer, Gewerbesteuer und Umsatzsteuer auf ein eigenes Konto legst, bis das Finanzamt es einzieht.

EÜR

Einnahmenüberschussrechnung. Der Gewinn ist der Überschuss der Betriebseinnahmen über die Betriebsausgaben, gerechnet nach dem Tag der Zahlung (§ 4 Abs. 3 EStG).

Kleinunternehmer

Wer im Vorjahr höchstens 25.000 Euro und im laufenden Jahr höchstens 100.000 Euro Umsatz hat, stellt keine Umsatzsteuer in Rechnung (§ 19 UStG).

Vorsteuer

Die Umsatzsteuer auf deine Einkäufe. Bei Regelbesteuerung holst du sie vom Finanzamt zurück, als Kleinunternehmer nicht.

Hebesatz

Prozentsatz deiner Gemeinde für die Gewerbesteuer. Sie trifft nur Gewerbebetriebe, freie Berufe zahlen keine (§ 2 GewStG, § 15 Abs. 2 EStG).

E-Rechnung

Rechnung als strukturierter Datensatz nach der europäischen Norm. Ein PDF zählt nicht dazu (§ 14 Abs. 1 UStG).

Steuerrücklage

Geld, das du für Einkommensteuer, Gewerbesteuer und Umsatzsteuer auf ein eigenes Konto legst, bis das Finanzamt es einzieht.

Leg das Geld für das Finanzamt zur Seite, bevor du es ausgibst. Wie viel, rechnet das Kit mit deinen Zahlen.

KreditKompass-Redaktion

FAQ

Häufige Fragen.

Ersetzt das Kit einen Steuerberater?

Nein. Das Kit hilft beim Ordnen und Rechnen und erklärt die Regeln mit Fundstelle. Für Fragen zu deinem Fall ist ein Steuerberater da. Ein Lohnsteuerhilfeverein darf bei Einkünften aus Gewerbe oder selbstständiger Arbeit nicht helfen (§ 4 Abs. 3 StBerG).

Mit welchem Steuertarif rechnet der Rücklage-Rechner?

Mit dem Einkommensteuertarif 2026 nach § 32a EStG, dazu Solidaritätszuschlag, Kirchensteuer und Gewerbesteuer mit Anrechnung nach § 35 EStG. Für 2027 lag im Oktober 2026 nur ein Regierungsentwurf vor.

Ist ein Fahrtenbuch dabei?

Nein, bewusst nicht. Ein Fahrtenbuch muss in geschlossener Form geführt werden, eine nachträglich änderbare Tabelle genügt dem Bundesfinanzhof nicht (Beschluss vom 12.01.2024, VI B 37/23). Der Leitfaden erklärt, was stattdessen geht.

Kann ich damit E-Rechnungen schreiben?

Nein. Die Rechnungsvorlage ist für Kleinunternehmer, Privatkunden und den Übergang gedacht. Für Rechnungen an Unternehmen brauchst du ab 2027 oder 2028 eine E-Rechnung, der Leitfaden zeigt den Fahrplan.

Läuft die Datei auch auf dem Mac?

Ja, in Excel, in Google Sheets und in Apple Numbers.

Wie bekomme ich die Datei?

Direkt nach dem Kauf zeigt dir Digistore24 deine Download-Seite, den Link dorthin bekommst du zusätzlich per Mail. Jede Datei kannst du 90 Tage lang bis zu fünf Mal herunterladen, speicher sie dir also gleich ab.

Kann ich die Vorlage zurückgeben?

Solange du noch nichts heruntergeladen hast, kannst du innerhalb von 14 Tagen über Digistore24 widerrufen. Mit dem ersten Download erlischt das Widerrufsrecht, dem stimmst du beim Kauf ausdrücklich zu. Schau dir deshalb vorher die Seitenbeispiele an. Klappt mit einer Datei etwas nicht, schreib uns an kontakt@kredit-kompass.com.

Wer ist mein Vertragspartner?

Den Kauf wickelt Digistore24 als Händler ab. Von dort kommen Rechnung und Widerrufsbelehrung. Bei Fragen zum Inhalt der Vorlage hilft dir KreditKompass.

Ist das eine Beratung?

Nein. Die Vorlagen helfen beim Ordnen, Rechnen und Schreiben. Sie ersetzen keine Finanz-, Rechts- oder Steuerberatung. KreditKompass vergleicht Angebote, vermittelt keine Verträge und prüft keine Bonität.

Deine Frage ist nicht dabei? Schreib uns an kontakt@kredit-kompass.com.

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Der Notfallordner
Kontowechsel- und Gebühren-Kit
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